Bancos de Asia-Pacífico instados a adoptar el seguro de impago.

En un paisaje financiero en rápida evolución, se insta a los bancos de Asia-Pacífico (APAC) a considerar el seguro de no pago (NPI) como una herramienta crucial de gestión de riesgos. A pesar de que el mercado global de NPI está valorado en más de $160 mil millones, los bancos de APAC han sido lentos en adoptar esta forma de seguro, representando menos del 15% del mercado total, según un informe de WTW, una empresa global de asesoramiento, corretaje y soluciones. El NPI es un producto de seguros diseñado para proteger contra las implicaciones financieras de un incumplimiento por parte de una contraparte, como un prestatario, garante u otras partes involucradas en instrumentos de deuda como préstamos, bonos, derivados y financiamiento de proyectos. Históricamente, los bancos de APAC no han enfrentado las mismas presiones regulatorias sobre la fortaleza de sus balances que sus contrapartes occidentales, ya que han mantenido niveles sólidos de capitalización y se han beneficiado de un mercado bancario secundario activo para la distribución. En consecuencia, la conciencia y comprensión del NPI han sido relativamente bajas en la región. Sin embargo, el actual panorama económico y comercial está presentando nuevos desafíos que requieren una reevaluación de las estrategias de gestión de riesgos. La reciente crisis inmobiliaria en China, que ha visto a empresas inmobiliarias incumplir con cantidades significativas de bonos en dólares, destaca los crecientes riesgos crediticios en la región. A medida que las repercusiones de tales crisis se extienden a otros mercados de APAC, la necesidad de medidas robustas de mitigación de riesgos como el NPI se vuelve cada vez más evidente. Además, la cambiante naturaleza de las prácticas de préstamo en la región, con los bancos incursionando en nuevas clases de activos y estructuras de operaciones complejas, subraya la importancia de contar con mecanismos como el NPI para gestionar exposiciones de manera efectiva. Con los bancos explorando clases de activos como financiamiento de suscripción, financiamiento de NAV, préstamos de margen y crédito privado, el NPI puede proporcionar una red de seguridad para las instituciones que buscan diversificar sus carteras sin comprometer los estándares de gestión de riesgos. Ante estos desarrollos, los expertos enfatizan que los bancos de APAC deberían considerar seriamente la incorporación del NPI en su conjunto de herramientas de gestión de riesgos para navegar eficazmente por el paisaje financiero en evolución. Al aprovechar el NPI, los bancos no solo pueden protegerse contra posibles incumplimientos, sino también posicionarse estratégicamente para capitalizar las oportunidades emergentes en el mercado manteniendo perfiles de riesgo prudentes.